تعتمد طرق تمويل التجارة الدولية على أنواع وخصائص التمويل، وهناك عشرات الطرق للتمويل، وللمزيد، تعرف على طرق تمويل التجارة الخارجية .
طرق تمويل التجارة الخارجية
ما هو التمويل التجاري؟
لقد شهد تمويل التجارة بالتأكيد تغيرات مهمة منذ الأزمة الاقتصادية العالمية، بسبب المنافسة على الهامش، وزيادة الحواجز أمام التجارة في الخارج.
كفاءة السوق أدت إلى انخفاض الأسعار وزيادة هائلة في التنظيم حول تداول السلع والخدمات في ولايات قضائية مختلفة.
فيما يلي بعض طرق التمويل التجاري:
مطلوب تمويل التجارة الدولية خاصة للحصول على أموال لتنفيذ عمليات التجارة الدولية، اعتمادًا على أنواع وخصائص التمويل، هناك طرق رئيسية للمعاملات في التجارة الدولية.
الدفع المسبق:
يحدث الدفع المسبق عندما يتم سداد الدين أو الدفعة قبل تاريخ الاستحقاق، يمكن أن يشمل الدفع المقدم الرصيد بالكامل أو أي جزء قادم من الدفعة بالكامل المدفوعة مقدمًا قبل تاريخ الاستحقاق.
يلتزم المقترض بموجب عقد لدفع المبلغ المستحق، تتضمن أمثلة الدفع المقدم مدفوعات الإيجار أو القرض.
خطاب اعتماد:
خطاب الاعتماد هو خطاب من البنك يضمن أن يتم سداد الدفعة المستحقة من البائع إلى البائع في الوقت المناسب وعلى المبلغ المحدد.
في حالة عدم قدرة المشتري على السداد، سيغطي البنك الجزء بالكامل أو المتبقي من الدفعة.
المسودات:
إنه نوع من الشيكات الأجنبية التي يضمنها البنك، تعد المسودات الزمنية وسيلة ائتمان قصيرة الأجل تستخدم لتمويل معاملات السلع في التجارة الدولية.
شحنة:
إنه ترتيب ترك البضائع في حيازة طرف آخر للبيع، عادةً ما يحصل الطرف الذي يبيع على نسبة مئوية جيدة من البيع.
تُستخدم الشحنات لبيع مجموعة متنوعة من المنتجات، بما في ذلك الأعمال الفنية والملابس والكتب.
أصبح تجار الشحنات عصريين للغاية، مثل أولئك الذين يقدمون عناصر تخصصية وملابس أطفال وأزياء فاخرة.
حساب مفتوح:
فتح الحساب هو وسيلة لتسديد المدفوعات للمعاملات التجارية المختلفة، يشحن المورد البضائع إلى المشتري.
بعد استلام وفحص مستندات الشحن المعنية، يضيف المشتري حساب المورد في دفاتره الخاصة مع مبلغ الفاتورة المطلوب.
عادة ما يتم تسوية الحساب بشكل دوري، شهريًا مثلا، عن طريق إرسال المسودات المصرفية من قبل المشتري، أو عن طريق التحويلات البنكية والبريد الجوي لصالح المصدر.
المكافئة:
إنه شكل من أشكال التجارة الدولية حيث يتم تبادل السلع للسلع الأخرى، بدلاً من العملة الصعبة، يتم تصنيف Countertrade إلى ثلاث فئات رئيسية، المقايضة والشراء المقابل والإزاحة.
المقايضة هي أقدم عملية مضادة للتجارة، وهو ينطوي على الاستلام والعرض المباشر للسلع والخدمات ذات القيمة المكافئة.
في عملية الشراء المضاد، يقبل البائع الأجنبي تعاقديًا شراء البضائع أو الخدمات التي يتم الحصول عليها من بلد المشتري بمبلغ محدد.
قروض رأس المال العامل:
يمكن استخدام قروض رأس المال العامل (أو قروض الأعمال) لتمويل التكلفة الأولية لممارسة الأعمال التجارية، أي شيء من تمويل تكلفة شراء المواد الخام، وصولاً إلى التكاليف التشغيلية وتكلفة اليد العاملة .
عادة ما يتم إصدار هذه القروض قصيرة الأجل لمدة 6 أشهر، تختلف هذه القروض قليلاً عن القروض المعتادة عبر الإنترنت.
مع قروض رأس المال العامل المضمونة، يمكن استخدام أصول الشركة كشكل من أشكال الضمان.
هناك أيضًا قروض تجارية غير مضمونة، حيث يقوم البنك أو الجهة الممولة بإصدار قرض بدون أي ضمان، مما يشكل مخاطرة ويزيد التكلفة.
السحب على المكشوف:
السحب على المكشوف هو وسيلة سهلة الاستخدام والتي غالبًا ما تكون متاحة بسهولة على الحسابات الجارية للأعمال.
إنه يمكّن الشركة من “السحب على المكشوف” إلى قيمة معينة، على النحو المحدد والمتفق عليه مع حساب البنك التجاري.
البساطة والمرونة هي الفوائد الأساسية لاستخدام هذا السحب على المكشوف، ومع ذلك، يحتاج المرء إلى توخي الحذر بشأن معدل فائدة أعلى بكثير.
العوملة:
العوملة هي نوع من تمويل ما بعد التصدير يعتمد على الذمم المدينة، غالبًا ما يستخدم المورّدون لتحرير رأس المال العامل داخل الشركة لتحسين الميزانية.
تنطوي العوملة على ممول أو مؤسسة مالية تقوم عادة بشراء الفواتير وحسابات القبض على المورد.
النسيان:
التمويل التجاري القائم على الذمم المدينة أداة أخرى، تعرف باسم Forfaiting، يمكن تمييز عمليات الاستحواذ والتخصيم من خلال مدة التمويل.
على الرغم من أن كلاهما نوع من تمويل ما بعد التصدير، فإن المصدر لا يتمتع بأي لجوء إلى Forfaiting.
بمجرد استلام المشتري للبضائع وفقًا للشروط المحددة مسبقًا، يدعم Forfaiting التخلص الفعلي من المخاطر التي يتعين على المورد القيام بها.
